記者近日從公安部獲悉,，自今年4月公安部,、中國人民銀行等聯(lián)合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動”以來，截至目前,，各地公安機(jī)關(guān)已破獲一批重大地下錢莊案件,，涉案金額達(dá)數(shù)百億元。案件背后,，如何對猖獗的地下錢莊違法犯罪予以進(jìn)一步打擊治理,，從而更加有力地維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全和國家安全,，也令人深思,。

案發(fā) 銀行“內(nèi)鬼”潛逃，牽出地下錢莊大案

“行動!”6月2日凌晨5時許,，隨著一聲令下,，深圳市公安局經(jīng)偵支隊和寶安分局組成的專案組對一起代號為“3·16”的特大地下錢莊案展開統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人31名,，繳獲涉案銀行卡300多張,，凍結(jié)涉及18家商業(yè)銀行的1087個賬戶;經(jīng)初步查明，涉案金額達(dá)120多億元人民幣,。

該地下錢莊進(jìn)入警方視線,，其實是源自一起詐騙案。

83歲的陳達(dá)是一名香港籍商人,，已在內(nèi)地經(jīng)商多年,。2012年初，陳達(dá)出售了在內(nèi)地的工廠,，打算將6000多萬元資金轉(zhuǎn)回香港養(yǎng)老,。某次飯局上，“某銀行深圳寶安支行行長沈某生主動告訴我,，他可以弄到外匯結(jié)算指標(biāo),。”陳達(dá)說，2012年8月,，他分三筆,、每筆2000多萬元，將錢匯入沈某生指定的境內(nèi)銀行賬戶,。前兩筆款項都如約匯入陳達(dá)的香港賬戶,，但最后一筆卻少給了800萬元人民幣。雙方幾經(jīng)交涉,，沈某生又給了175萬元,，之后突然辭職逃匿。

感覺被騙的陳達(dá)將沈某生訴至寶安區(qū)人民法院,?？b密偵查之下，一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面,。“沈某生根本沒有所謂的外匯管控指標(biāo),，他是通過地下錢莊把數(shù)千萬元資金轉(zhuǎn)移出境的。”專案組民警介紹,。根據(jù)資金流向的脈絡(luò),，專案組發(fā)現(xiàn)涉案的大量銀行賬戶呈現(xiàn)出“金字塔”式的結(jié)構(gòu)：沈某生指定的銀行賬戶收到陳達(dá)的款項后，短時間內(nèi)即向5個賬戶轉(zhuǎn)移資金,，該5個賬戶隨后又各自向10多個賬號轉(zhuǎn)移資金,。

犯罪嫌疑人、36歲的廣東汕頭籍男子葉某城,，就是5大賬戶其中之一的實際控制者,。在看守所內(nèi)，葉某城表示,，自己從2006年起跟著姐姐從事地下錢莊活動,，自己從中收取千分之一到千分之三的手續(xù)費。他進(jìn)一步轉(zhuǎn)移資金的眾多銀行賬戶,，分別是借用妻子,、姐姐,、姐夫、老鄉(xiāng)等人的身份證辦的,，均由他本人控制,。

揭秘 資金混雜，包括貪腐贓款“灰色資金”

專案組查明,，該團(tuán)伙以葉某城,、鄭某生等汕頭籍人員為首，以家族關(guān)系為紐帶,，既各自經(jīng)營,、又相互合作，在深圳羅湖,、寶安的8個窩點開展家庭作坊式的非法經(jīng)營地下錢莊活動,，通過境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易，在非國家指定交易場所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動,，涉嫌非法經(jīng)營罪,。目前，案件已移交檢察機(jī)關(guān)審查起訴,。

公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平說,，目前國內(nèi)的地下錢莊主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型,、支付結(jié)算型,。深圳“3·06”案中查處的地下錢莊，正是“跨境匯兌型”的典型代表,。

“地下錢莊一般不問客戶的身份,，不問錢從哪里來的，手續(xù)比銀行簡便,，基本上沒有什么審批,。一些不法之徒正是看中了這一點，將地下錢莊作為企圖轉(zhuǎn)移贓款的‘暗道’,。”專案組民警劉明介紹,。

“借道”地下錢莊的資金魚龍混雜，犯罪資金是其中重要的一類,。深圳“3·06”案中,，鄭某生等犯罪嫌疑人曾協(xié)助另一起合同詐騙案的犯罪嫌疑人陳某祥將8532萬元人民幣贓款轉(zhuǎn)移至香港。

借道地下錢莊往來的資金中,，還有企業(yè)的“賬外賬”等“灰色資金”,，以及一些個人用于出境旅游、留學(xué)、購物,、大額投資等資金,。部分涉案“客戶”稱，他們選擇地下錢莊轉(zhuǎn)賬,，是因為地下錢莊“誠信度”高,，比銀行更加靈活優(yōu)惠，而且收取的手續(xù)費較低,，交易額大的話還有優(yōu)惠。

風(fēng)險

明知被騙錢逃單

受害人不敢報警

專案組民警指出,，這些看似便利之處和“誠信”招牌的背后,，實際上潛藏著巨大的風(fēng)險——

有地下錢莊騙“客戶”的，如陳達(dá)通過沈某生轉(zhuǎn)錢,，被騙走600多萬元;也有“客戶”騙地下錢莊的,，鄭某生就曾經(jīng)被“客戶”騙了20萬元港幣。“大家都知道這一行是違法的,，所以我們也不敢報案,。”鄭某生供述。

另有案例表明,，地下錢莊經(jīng)常出現(xiàn)逃單,、卷錢逃跑的情況。還有一些地下錢莊看中客戶的錢多,，由此出現(xiàn)非法拘禁,、搶劫等嚴(yán)重犯罪。涉案“客戶”之一,、深圳某外貿(mào)公司的老板廖某向記者表示,，其實她知道通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金是違法的。因為她的公司經(jīng)常會收到一些港幣支票,，后來經(jīng)人介紹,，為了圖一時方便，多次通過地下錢莊進(jìn)行港幣支票提現(xiàn),，現(xiàn)在賬戶因涉案被凍結(jié),。

還有一名因涉案被凍結(jié)銀行賬戶的“客戶”稱，他原本計劃在6月股市下跌前拿出200萬元入市,，結(jié)果銀行卡被凍結(jié),，導(dǎo)致自己沒有如愿。“逃過了股市大跌,，我要感謝警方,。”

據(jù)了解，由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽,，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國,，從而影響我國資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展,。如今年7月中旬，上海市公安機(jī)關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中,，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的地下錢莊,，為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達(dá)數(shù)億元人民幣。據(jù)新華社