原標(biāo)題：省政協(xié)委員劉佳生:青島要培育本土財(cái)富"管家"

作為財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū),青島的財(cái)富管理規(guī)模幾近翻番,但真正意義上的本土財(cái)富管理機(jī)構(gòu)方面還需要探索,。為此省政協(xié)委員,、青島擁灣資產(chǎn)管理集團(tuán)股份有限公司董事長(zhǎng)劉佳生提出“關(guān)于支持設(shè)立青島本土財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的建議”,從頂層設(shè)計(jì)、政策落實(shí)等方面呼吁青島本土的財(cái)富“管家”實(shí)現(xiàn)突破,打造青島財(cái)富管理新模式,。

青島要填補(bǔ)國(guó)內(nèi)財(cái)富

管理領(lǐng)域空白

劉佳生介紹,青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲批近三年來(lái),財(cái)富管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)6816億元,比獲批前增長(zhǎng)96%,。兩批60項(xiàng)創(chuàng)新試點(diǎn)政策獲得國(guó)家批準(zhǔn),多項(xiàng)全國(guó)第一單落地實(shí)施,財(cái)富管理改革創(chuàng)新的青島模式成為山東金改的一大亮點(diǎn)。

“探索形成財(cái)富管理發(fā)展的新模式和新路徑,構(gòu)建具有中國(guó)特色的財(cái)富管理體系”,這是青島試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的主要目標(biāo),。但劉佳生認(rèn)為,從目前的金融組織業(yè)態(tài)來(lái)看,試驗(yàn)區(qū)建設(shè)仍以銀行,、證券、保險(xiǎn)等傳統(tǒng)的金融業(yè)態(tài)為主,僅有一家外商獨(dú)資財(cái)富管理機(jī)構(gòu),“在真正意義的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)建設(shè)方面,尚有待進(jìn)一步探索,。”

因此他建議,作為新興財(cái)富管理中心和中國(guó)唯一的財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū),青島要突破傳統(tǒng)路徑,重點(diǎn)培育并支持土生土長(zhǎng)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展,通過(guò)培育一批優(yōu)秀的有區(qū)位優(yōu)勢(shì)的獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu),才能真正體現(xiàn)“青島財(cái)富管理模式”特色,同時(shí)也能填補(bǔ)目前國(guó)內(nèi)財(cái)富管理領(lǐng)域的空白,。

鼓勵(lì)創(chuàng)新

突出區(qū)位優(yōu)勢(shì)

劉佳生認(rèn)為,要想實(shí)現(xiàn)本土財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的突破,頂層設(shè)計(jì)就要鼓勵(lì)創(chuàng)新,突出區(qū)位優(yōu)勢(shì)。他說(shuō),在目前中國(guó)財(cái)富急劇聚集的時(shí)代,高凈值人群對(duì)財(cái)富管理的需求也呈現(xiàn)多元化特點(diǎn),。但傳統(tǒng)的例如銀行,、證券、保險(xiǎn),、基金金融業(yè)態(tài)中,一般都有其擅長(zhǎng)業(yè)務(wù)板塊,業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存在較大難度,近年來(lái)銀行私人銀行業(yè)務(wù)萎縮等態(tài)勢(shì)也有力地說(shuō)明了市場(chǎng)需求正在尋求多元化的趨勢(shì),所以培育真正意義的財(cái)富管理組織業(yè)態(tài),也是目前試驗(yàn)區(qū)面臨的重要課題,關(guān)系到未來(lái)試驗(yàn)區(qū)的發(fā)展方向,。

“建議積極發(fā)揮試驗(yàn)區(qū)重要事項(xiàng)‘一事一報(bào)’通道優(yōu)勢(shì),盡快推出財(cái)富管理創(chuàng)新試點(diǎn)政策,促使真正意義的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)落地開(kāi)花。”他還建議,在財(cái)富管理領(lǐng)域鼓勵(lì)新業(yè)務(wù),、新業(yè)態(tài)、新形式的創(chuàng)新,。例如區(qū)域型資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或金融控股機(jī)構(gòu),由于緊抓當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展熱點(diǎn),在財(cái)富配置方面具備投資多元,、資產(chǎn)配置靈活、專(zhuān)業(yè)定制服務(wù)等特點(diǎn),根據(jù)客戶需求投向不同領(lǐng)域,通過(guò)戰(zhàn)略性聯(lián)動(dòng)進(jìn)行資源整合,、價(jià)值管理實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng)最大化,反而在財(cái)富管理領(lǐng)域具備較大的發(fā)展空間,。建議對(duì)這類(lèi)有較強(qiáng)創(chuàng)新能力的本土機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)培育,促使財(cái)富金融特色資源加速聚集,發(fā)展區(qū)位特色財(cái)富管理組織體系。

他還建議盡快出臺(tái)配套財(cái)富管理機(jī)構(gòu)試點(diǎn)扶持政策的實(shí)施細(xì)則,指定專(zhuān)門(mén)監(jiān)管部門(mén)貫徹落實(shí)與細(xì)化,明確了對(duì)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的各項(xiàng)扶持政策的標(biāo)準(zhǔn)界定,、申報(bào)程序,、申報(bào)要件等,增強(qiáng)了政策的操作性和可執(zhí)行性,。

打造金融智庫(kù)集群

加大金融人才引進(jìn)

“打造金融智庫(kù)集群,加大金融人才引進(jìn)。”在劉佳生看來(lái),這將是財(cái)富管理持續(xù)發(fā)展的重要保障,。他說(shuō),區(qū)別于傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu),真正意義的財(cái)富管理在全國(guó)范圍內(nèi)還沒(méi)有成熟模式,青島財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)肩負(fù)著探索中國(guó)特色財(cái)富管理發(fā)展道路的重要使命,。要培育并發(fā)展壯大有青島特色的財(cái)富管理機(jī)構(gòu),除了要借鑒國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),還應(yīng)該做好內(nèi)部金融智庫(kù)打造,吸引更多懂現(xiàn)代金融與財(cái)富管理的人才。

“近一兩年,青島市已經(jīng)加速開(kāi)展這項(xiàng)工作,僅在2016年,中國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)量化研究協(xié)同創(chuàng)新中心,、青島協(xié)同創(chuàng)新金融研究院、山東大學(xué)青島金融與財(cái)富管理研究院,、青島互聯(lián)網(wǎng)金融研究院等四個(gè)智庫(kù)項(xiàng)目全部落戶金家?guī)X,。”他說(shuō),政府的“筑巢引鳳”,一方面吸引了大量?jī)?yōu)秀金融人才到青島,另一方面這些智庫(kù)也對(duì)本土金融人才素質(zhì)有了進(jìn)一步提升,。

他建議下一步相關(guān)部門(mén)仍要加大金融智庫(kù)人才引進(jìn),打開(kāi)國(guó)際視野,深入對(duì)區(qū)位財(cái)富管理命題的研究,同時(shí)為本土財(cái)富管理機(jī)構(gòu)輸送更多的金融創(chuàng)業(yè)、金融創(chuàng)新人才,推動(dòng)本土財(cái)富管理行業(yè)的快速發(fā)展,。

半島全媒體記者　李曉哲　婁花