原標(biāo)題：被騙最高超500萬！警惕這種“甜蜜陷阱”

拍案 | 警惕,！打著婚戀交友“幌子”的甜蜜陷阱

先以婚戀交友之名編織“甜蜜陷阱”博取受害人信任，再以高額回報(bào)為誘餌實(shí)施投資理財(cái)詐騙,。日前，最高檢,、公安部披露了一起聯(lián)合掛牌督辦的境外婚戀交友,、虛假投資理財(cái)類詐騙案，涉案金額達(dá)1.8億元,，其中被騙金額超百萬元的個(gè)案達(dá)14起,。

打造“真愛”騙局 被騙金額最高逾500萬元

2023年3月，福建省南安市公安局接到群眾報(bào)警稱,，在網(wǎng)上被他人騙取7萬余元,。一個(gè)盤踞在境外的詐騙犯罪集團(tuán)由此進(jìn)入警方視野。

受害人之一的李女士（化名）離異后注冊了某婚戀網(wǎng)站賬號,，很快匹配到一位“優(yōu)質(zhì)”男士,。對方自稱也是離異狀態(tài)，有一個(gè)女兒,，從事金融工作,，與她還是老鄉(xiāng)。

在線交流一段時(shí)間后,，這位“貼心男友”自稱可以從銀行內(nèi)部渠道買到一款“高收益理財(cái)產(chǎn)品”。李女士起初并不感興趣,，后來對方提出請李女士幫忙操作其投資賬戶,，看著賬戶余額每日飛漲，心動(dòng)的李女士漸漸放下戒備,。

在對方的甜言蜜語和“為未來家庭攢錢”的承諾下,，李女士抵押房產(chǎn)、四處借貸,，陸續(xù)投入470萬元,。然而，當(dāng)她試圖提現(xiàn)時(shí),，平臺“客服”失聯(lián),，“男友”也將其拉黑,。

“詐騙分子以婚戀交友為幌子，通過情感交流潛移默化影響受害人,，以‘真愛’騙局逐步洗腦,、層層推進(jìn)，誘騙受害者上鉤,，心甘情愿‘投資理財(cái)’,，直到榨干受害人的最后一分錢。”南安市公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長陳金鈔說,。

辦案民警介紹,，詐騙分子非法獲取公民個(gè)人信息后，會根據(jù)受害者的年齡,、籍貫,、家庭情況等量身打造“完美人設(shè)”。比如,，如果受害人是北京人,，就自稱“即將退休回京定居”；如果受害者有孩子,，就虛構(gòu)離異帶娃的經(jīng)歷,。

“甜蜜陷阱”的終局是投資理財(cái)。詐騙分子往往先讓受害人操作“自己的投資賬戶”,，或把高額收益的截圖給受害人看,，引誘受害人上當(dāng)。實(shí)際上,，詐騙團(tuán)伙購買該投資理財(cái)平臺App僅花費(fèi)數(shù)千元,，后臺由團(tuán)伙操控，所謂的收益只是軟件上顯示的數(shù)字,。

目前,，該案已查實(shí)電詐案件139起，查明詐騙金額6100余萬元,，個(gè)案被騙金額超百萬元的達(dá)14起,，被騙金額最高超過500萬元。

依托黑灰產(chǎn)業(yè)鏈精準(zhǔn)實(shí)施詐騙

據(jù)悉,，該犯罪集團(tuán)內(nèi)部組織嚴(yán)密,、分工明確，從詐騙對象篩選,、人員包裝,、話術(shù)培訓(xùn)、實(shí)施詐騙到洗錢轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)等各個(gè)環(huán)節(jié),，均有專人負(fù)責(zé),。

南安市公安局刑偵大隊(duì)民警朱明超說,，該團(tuán)伙以“高薪招聘”“境外淘金”為由，在多個(gè)社交軟件,、網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布招募信息,，再通過旅行社利用虛假事由辦理簽證的方式，組織人員出境從事詐騙活動(dòng),。非法出境人員的簽證手續(xù),、機(jī)票等費(fèi)用先由詐騙團(tuán)伙承擔(dān)，在入伙成為業(yè)務(wù)員后,，從其詐騙提成中扣除,。

“該團(tuán)伙通過境外非法手段，購買婚戀網(wǎng)站注冊的公民個(gè)人信息,，包括姓名,、年齡、聯(lián)系方式,、婚姻狀況,、職業(yè)、擇偶要求,、興趣愛好等內(nèi)容,，根據(jù)信息的詳細(xì)程度，一條信息從數(shù)百元到數(shù)千元不等,，一年大概購買五六千條,。”辦案民警介紹。

多名受害人表示,，她們在多個(gè)婚戀網(wǎng)站注冊,，詐騙分子添加好友時(shí)會說是“通過婚戀網(wǎng)站匹配”的。辦案民警說,，為增加可信度,，該犯罪團(tuán)伙還購買“養(yǎng)號”服務(wù)，在“養(yǎng)號”的微信朋友圈發(fā)布精心編造的生活動(dòng)態(tài),，營造假象,、博取信任。

此外,，與一般電詐案“流水線”作案，一個(gè)業(yè)務(wù)員僅負(fù)責(zé)詐騙某個(gè)環(huán)節(jié)的模式不同,，該案由一個(gè)業(yè)務(wù)員“專攻”一個(gè)受害者,。“該團(tuán)伙的主要犯罪嫌疑人從2018年開始就在境外從事電詐活動(dòng)，很擅長對人性弱點(diǎn)的拿捏,。”陳金鈔說,。

辦案民警表示,，該團(tuán)伙有金主、組長,、業(yè)務(wù)員等層級,，詐騙金額中約12%至15%是給業(yè)務(wù)員的提成，洗錢由專門的黑灰產(chǎn)團(tuán)伙實(shí)施,，抽成約占詐騙金額的35%至42%,，剩下的部分，由金主和組長以五五或者六四,、四六的比例分配,。

認(rèn)清“婚戀交友”騙局套路

辦案民警介紹，該團(tuán)伙成員長期滯留境外,，2024年春節(jié)前夕,，專案組發(fā)現(xiàn)部分成員返回國內(nèi)，遂在10余個(gè)省份同步收網(wǎng),，抓獲88名犯罪嫌疑人,，目前已累計(jì)返還群眾被騙資金800余萬元。

該案受害人中,，單身,、離異、喪偶的中年女性較多,，年齡多在四五十歲,，也有小部分男性受害者，不少受害人處于情感脆弱期,。“詐騙分子利用部分群體對情感的渴望,，鉆有關(guān)企業(yè)監(jiān)管的漏洞，拿捏受害人追求高額回報(bào)的心理,，最終騙取巨額錢財(cái),。”辦案民警說，包括婚戀網(wǎng)站在內(nèi)的平臺反詐責(zé)任落實(shí)不到位,、內(nèi)部安全管控不嚴(yán),，是此類黑灰產(chǎn)業(yè)鏈猖獗的重要因素。

近年來,，盡管司法機(jī)關(guān)不斷加大打擊力度,，但電信詐騙新技術(shù)新手段層出不窮。公安機(jī)關(guān)提醒,，網(wǎng)絡(luò)交友需謹(jǐn)慎,，素未謀面的網(wǎng)友、戀愛對象誘導(dǎo)在網(wǎng)上投資理財(cái)、炒數(shù)字貨幣的,，都是騙局,，切勿輕信“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)部消息”等說辭。

處處貼心的“完美戀人”,，也許只是盯上了你的財(cái)產(chǎn),。婚戀交友騙局的本質(zhì),，是精準(zhǔn)搜尋目標(biāo)群體,，利用人性弱點(diǎn)和監(jiān)管漏洞，虛構(gòu)一夜暴富投資陷阱,。對于個(gè)人,，要提升安全意識，牢記“天上不會掉餡餅”,；對于平臺,，要壓實(shí)主體責(zé)任，嚴(yán)防數(shù)據(jù)泄露,；同時(shí),，要提升反詐預(yù)警精準(zhǔn)度，多方聯(lián)動(dòng)共筑反詐“防火墻”,。