民警在嫌疑人家中搜出大量的作案工具。　　警方供圖

“料”,、“料主”,、“出料”,、“洗料”,，這些內(nèi)部行話串起了盜刷銀行卡的犯罪鏈條。在這個(gè)鏈條上,，有人應(yīng)聘超市收銀員采集銀行卡信息(被稱為“料”),，有人在網(wǎng)上收集“料”，并出售給復(fù)制銀行卡取錢的人(“洗料”),。躲在虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間里,，犯罪分子相隔千里，互不相見,，憑借著脆弱的信任來共同追逐利益,。近期，濟(jì)南市歷城警方破獲銀行卡盜刷案,，揭開其中的一幕江湖,。

“料主”應(yīng)聘超市收銀員偷信息

“快刀手”，是23歲的北京延慶人任強(qiáng)(化名)給自己取的網(wǎng)名,，略帶著江湖老手的感覺,。“干我們這一行，手必須要快，否則就被人看破了,。”在盜刷銀行卡的江湖里,，任強(qiáng)被稱為“料主”，是通過竊密環(huán)節(jié)獲得銀行卡資料的人,。

“我偶然進(jìn)了一個(gè)QQ群,，里面交流著如何盜竊銀行卡信息，如何復(fù)制銀行卡,。”發(fā)現(xiàn)這條致富路的任強(qiáng)眼前一亮,，在群內(nèi)混跡數(shù)月后，他逐漸了解了盜刷銀行卡的犯罪流程,，決定做一名“料主”,。盜取銀行卡信息需要專門的工具，任強(qiáng)花了4000元錢從群內(nèi)一名網(wǎng)友手中購(gòu)買了一個(gè)采集器,，并學(xué)習(xí)采集銀行卡信息的程序,。

濟(jì)南成為任強(qiáng)“小試牛刀”的首選，“我以前在濟(jì)南工作過,，感覺這兒的人老實(shí)有錢。”超市收銀員能夠大量接觸銀行卡,，任強(qiáng)來到歷城某大型超市應(yīng)聘收銀員,。憑著小聰明，任強(qiáng)在跟著師傅學(xué)習(xí)了十多天之后就開始獨(dú)立收錢,。

采集器是一個(gè)不到十厘米長(zhǎng)的黑色塊狀物,，隨著收銀愈發(fā)熟練，任強(qiáng)隨身攜帶采集器,，趁著顧客刷卡不注意,，就把銀行卡在采集器上面刷一次，同時(shí)用眼睛的余光盯著顧客的密碼,，然后把取款密碼記在一張紙上面,。“主要找那些粗心大意的顧客盜竊銀行卡信息，例如輸入密碼不遮擋的人,。”從去年8月份進(jìn)入超市,，任強(qiáng)在兩個(gè)月的時(shí)間里盜取多張銀行卡信息后從超市辭職。

一小時(shí)復(fù)制出銀行卡,，“料”就能變錢

手里握著“料”的任強(qiáng)開始在QQ群里尋找人“出料”,，接手者是一網(wǎng)名為“2014馬上有錢”的網(wǎng)友林立，經(jīng)他的手“料”就可以變成錢,，這一過程被行內(nèi)人稱為“洗料”,。做這行久了，林立有時(shí)將這些“料”再轉(zhuǎn)給別人去“洗料”，王某剛和王某才是林立的下線,，負(fù)責(zé)復(fù)制銀行卡和取款,。“‘洗料’的過程必須很快，交易都是在一天甚至半天內(nèi)完成,，一般不過夜,。”任強(qiáng)稱?！　　×至⒑屯跄巢攀歉＝ㄈ?，從事這一行的多數(shù)是南方人，他們更為精通如何復(fù)制銀行卡,。幾人商量,，復(fù)制銀行卡取錢的人分得20%，剩下的則是任強(qiáng)和林立平分,，通過電話查詢,，任強(qiáng)能夠清楚地知道每張銀行卡的余額，防止分錢的時(shí)候被黑,。

林立將任強(qiáng)給的銀行卡信息和取款密碼轉(zhuǎn)給王某剛和王某才,，有了專業(yè)的器具，王某剛和王某才復(fù)制一張銀行卡僅用一個(gè)小時(shí)的時(shí)間,。“取錢是一個(gè)相對(duì)危險(xiǎn)的環(huán)節(jié),，為此他們采取多種方式取錢和洗錢。”據(jù)歷城區(qū)公安分局洪家樓派出所副所長(zhǎng)曹峰超稱,，嫌疑人通過網(wǎng)銀,、第三方支付平臺(tái)甚至直接從ATM機(jī)上取錢，錢要經(jīng)過多個(gè)賬戶的轉(zhuǎn)移,，試圖逃避警方的追蹤,。

為躲民警錢經(jīng)多賬戶拆分轉(zhuǎn)移

“銀行卡明明在身上，可是卡里面的錢卻被人取走了,。”2014年年底,，多名市民遭遇如此蹊蹺的事情，引起了警方的注意,。歷城公安分局調(diào)集刑警大隊(duì)和洪家樓派出所梳理多個(gè)報(bào)警人銀行卡的消費(fèi)記錄,，發(fā)現(xiàn)了共同點(diǎn)，“報(bào)警人都曾在歷城某大型超市刷卡購(gòu)買東西,。”曹峰超稱,，而且都是從同一個(gè)收銀員處刷卡，刷卡時(shí)間比較集中,，該收銀員已經(jīng)離職,。通過多種偵查方式,，“快刀手”任強(qiáng)被民警鎖定。

與此同時(shí),，民警針對(duì)被盜刷銀行卡資金的流向展開追蹤,。“每一筆資金都經(jīng)過多個(gè)賬戶拆分轉(zhuǎn)移，而且這些賬戶的主人與嫌疑人沒有任何關(guān)系,。”民警從一個(gè)銀行賬戶發(fā)現(xiàn)了嫌疑人的身份信息,，“這個(gè)信息也是虛假的，但是這個(gè)嫌疑人一直使用這個(gè)信息生活,。”通過追蹤該信息,，民警確認(rèn)嫌疑人為住在天津的王某剛。

巧合的是,，濟(jì)陽(yáng)縣公安局發(fā)現(xiàn)當(dāng)?shù)匾幻芎θ说你y行卡號(hào)曾在福建泉州市的六臺(tái)ATM機(jī)上被多次取款,。他們?cè)诟＝ó?dāng)?shù)鼐降呐浜舷拢{(diào)取了當(dāng)時(shí)的監(jiān)控錄像,，發(fā)現(xiàn)取錢者為同一人,，三十來歲，留著光頭,，此人正是負(fù)責(zé)“洗料”的林立,。

被抓時(shí)攜帶多張銀行卡　還謊稱是賣卡的

確認(rèn)多個(gè)嫌疑人的身份之后，濟(jì)南警方開始展開圍捕,。2015年1月11日,，歷城公安分局分兩路展開抓捕，其中一路趕到北京,，另外一路趕到天津。11日下午,，北京抓捕組很快就確認(rèn)了任強(qiáng)的地點(diǎn),，將正與朋友聚會(huì)的任強(qiáng)抓獲。

天津抓捕組獲知嫌犯王某剛準(zhǔn)備乘坐火車前往濰坊作案,，民警在火車進(jìn)入德州之后將其抓獲,，從其身上的提包內(nèi)發(fā)現(xiàn)大量的銀行卡、讀卡器以及筆記本電腦,。“王某剛還狡辯是賣卡的,，后來一提任強(qiáng)，他就無話可說了,。”曹峰超說,。通過對(duì)王某剛的審訊，民警獲知王某剛的同伙王某才在西安的一個(gè)小區(qū),，其他信息則不知道了,。“我們發(fā)現(xiàn)這個(gè)小區(qū)就一個(gè)出口，決定守在門口，等待王某才出現(xiàn),。”刑警三中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng)李雷和抓捕小組在雪地里面守了五天,，一天下午，守候民警確認(rèn)來到門口準(zhǔn)備寄快遞的男子就是王某才,，迅速將其抓獲,。民警隨后從其家中搜出大量的銀行卡、讀卡器,、筆記本,、采集器等作案工具。

1月17日,，濟(jì)陽(yáng)警方在附近將林立抓獲,。一個(gè)QQ群中組成的盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙“相聚”在了濟(jì)南拘留所。目前,，案件仍在調(diào)查中,。

本報(bào)記者　杜洪雷