□青島日報/青報網(wǎng)記者 傅 軍

記者自市金融辦獲悉,，日前,，市金融辦、市工商局,、人民銀行青島市中心支行,、青島銀監(jiān)局等聯(lián)合制定《青島市非上市公司股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見》，明確了非上市公司進行股權(quán)質(zhì)押的流程,，及相關(guān)部門辦理股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的職責(zé)分工,，為非上市股份有限公司股權(quán)質(zhì)押提供了政策依據(jù)。“非上市公司”含兩種類型

《意見》明確,，“非上市公司”是指在我市各級工商行政管理部門依法登記注冊的有限責(zé)任公司和非上市股份有限公司,。“股權(quán)質(zhì)押融資”是指借款人以自有或第三人合法持有的非上市公司股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保或反擔(dān)保,，通過金融機構(gòu)等進行的融資活動,。提供股權(quán)作為擔(dān)保的單位或個人為出質(zhì)人,，接受股權(quán)擔(dān)?；蚍磽?dān)保的金融機構(gòu)為質(zhì)權(quán)人,。

《意見》特別提出，“股權(quán)登記托管機構(gòu)”是指經(jīng)青島市人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的,，在青島市范圍內(nèi)開展非上市公司股權(quán)登記托管服務(wù)的專門機構(gòu),。股權(quán)登記托管機構(gòu)接受市金融辦的監(jiān)管。

新規(guī)明確股權(quán)質(zhì)押流程

根據(jù)《意見》,，非上市公司要進行股權(quán)質(zhì)押融資,，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面股權(quán)質(zhì)押合同，合同文本及條款,，由辦理股權(quán)質(zhì)押融資的出質(zhì)雙方自行約定,，約定內(nèi)容不得違反有關(guān)法律法規(guī)和公司章程規(guī)定。股權(quán)質(zhì)押合同簽訂后,，出質(zhì)雙方應(yīng)按規(guī)定到工商行政管理部門申請辦理股權(quán)出質(zhì)登記,。工商行政管理部門向符合規(guī)定的申請人出具股權(quán)出質(zhì)登記憑證，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記時設(shè)立,。

《意見》還明確,，以非上市公司股權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)雙方可委托股權(quán)登記托管機構(gòu)到工商行政管理部門代理辦理股權(quán)出質(zhì)登記手續(xù),。股權(quán)登記托管機構(gòu)按規(guī)定到工商行政管理部門代理辦理股權(quán)出質(zhì)登記,，并提供出質(zhì)股權(quán)的股權(quán)登記托管憑證，取得工商行政管理部門出具的股權(quán)出質(zhì)登記憑證后,，為出質(zhì)股權(quán)辦理凍結(jié)手續(xù),。

重點審查出質(zhì)人資信、身份及經(jīng)營狀況

《意見》提出,，貸款人或擔(dān)保人收到借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請資料,，除審查借款人的資信狀況、貸款用途,、還款來源和還款能力外,，應(yīng)重點審查以下內(nèi)容：出質(zhì)人資信、身份情況以及經(jīng)營狀況;擬出質(zhì)股權(quán)份額及其價值評估,，股權(quán)憑證是否有效,，擬出質(zhì)股權(quán)所在公司經(jīng)營情況和抵押擔(dān)保情況;實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性。必要時向工商登記機關(guān)及股權(quán)登記托管機構(gòu)查閱相關(guān)登記檔案,。

《意見》還要求,，貸款人應(yīng)在審查借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請資料符合要求后,發(fā)放貸款前，了解掌握該股權(quán)的市場價值,，組織開展對股權(quán)的價值評估,，合理確定質(zhì)押融資金額。

《意見》還明確,，以下股權(quán)不得辦理質(zhì)押融資：法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或不得出質(zhì)的股權(quán);公司章程規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或者不得出質(zhì)的股權(quán);已經(jīng)被司法機關(guān)依法查封,、凍結(jié)的股權(quán);已辦理出質(zhì)登記的股權(quán),。