近日北京警方破獲一起案件,，犯罪嫌疑人用他人的銀行卡盜取一公司賬戶600多萬元,，警方當(dāng)場起獲數(shù)十張身份證,、銀行卡,。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，身份證,、銀行卡、手機(jī)卡,、U盾,、開戶資料，這樣一套證件在網(wǎng)上被叫價500元到1300元,。網(wǎng)上非法買賣身份證,、銀行卡已成為一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，收購身份證,，冒名辦銀行卡,，網(wǎng)上賣銀行卡，而下游就是電信詐騙,、偽卡盜刷等犯罪,。

事件

嫌疑人網(wǎng)購87張銀行卡洗錢

網(wǎng)購身份證、銀行卡的黑色鏈條浮出水面,，是緣于近日北京警方破獲的一起案件,。

在這起案件中，一家企業(yè)的前技術(shù)研發(fā)人員掌握了公司與銀聯(lián)的密鑰,，偽造指令讓銀聯(lián)向指定銀行卡打款,。

一年多的時間，犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬1800多筆,，致使該公司損失約600萬元,。犯罪嫌疑人為了隱藏自己的身份信息，網(wǎng)購了大量銀行卡,，將公司的錢轉(zhuǎn)到網(wǎng)購的銀行卡上,，之后再取出，存到自己的卡里,。

盡管犯罪嫌疑人在盡力隱藏自己,，但警方還是獲取了銀行卡及取款人的信息。警方查到此案共涉及87張銀行卡,，這87張銀行卡被嫌疑人轉(zhuǎn)賬用,，成為了犯罪嫌疑人洗錢的工具。

嫌疑人從2015年的5月到2016年的7月初,，一共作案1800多次,，單筆最小的幾百元，最大也不過5000元,，但一年多的時間共轉(zhuǎn)走600多萬,，平均每天要轉(zhuǎn)走2萬元。“一共87張銀行卡,，來自全國各地遍布14個省市地區(qū),，每張卡用了多少次,、轉(zhuǎn)了多少錢都有記錄。”

而在抓捕現(xiàn)場,，民警當(dāng)場起獲了數(shù)十張身份證,、銀行卡。據(jù)犯罪嫌疑人介紹,，身份證是網(wǎng)上購買的,，身份證、銀行卡,、U盾,、手機(jī)卡、開戶資料,，這樣一套資料售價在500元到1000元不等,，犯罪嫌疑人花費了上萬元來購買這些證件。

調(diào)查

網(wǎng)上公開叫賣身份證,、銀行卡

網(wǎng)上是否能買來身份證,、銀行卡，記者做了調(diào)查,。在搜索引擎上搜索關(guān)鍵字“身份證”,，一個名為“××證件8號客服”的商家出現(xiàn)。

當(dāng)詢問是否可以購買身份證件時,，商家發(fā)來一個鏈接,，并稱可以自己挑想要的身份證。網(wǎng)頁內(nèi)有50張身份證照片,，這些身份證有男有女,，年齡跨度也很大，北京,、湖南,、四川的都有。當(dāng)詢問這些身份證是否靠譜時,，對方稱這些身份證都是收購來的,，絕對靠譜，售價在500元左右,。

而在搜索引擎上搜索“銀行卡”時,，可以看到多條公開叫賣銀行卡的信息。記者添加了幾個QQ號碼,，以買主的身份詢問是否售賣銀行卡,，均得到了肯定答復(fù)。商家稱在這里可以買到包括身份證,、銀行卡,、網(wǎng)銀U盾開戶資料及綁定的手機(jī)電話卡等一套產(chǎn)品,，售價500元到1300元不等。

最終在一位名為“誠信”的商家處,，記者以700元價格談成一套,，貨到付款，最初其要價1300元,。“誠信”說現(xiàn)在單買個身份證需要三五百元，一個手機(jī)號100元,，辦卡費用,、住宿費、路費,，所以一套證件便宜不了太多,。

“誠信”說他們的身份證都是公安系統(tǒng)查過的，不是假證,，否則辦不出銀行卡,。在詢問過程中，這位商家?guī)状我l(fā)起語音通訊,，稱“這里打字不方便,，有記錄”。在咨詢過程中商家一直很謹(jǐn)慎,，關(guān)于這些身份證的獲取源這位店家不愿意透露,，“你不知道的事情多了去了，要的人多了去了”,。

驗證

快遞收到一套真實證件

約一周左右,，記者網(wǎng)購的一套證件終于到貨，身份證,、銀行卡,、手機(jī)卡一樣不少。從物流信息上可以看到,，這套證件發(fā)自廣東省潮州市,。

身份證本人為重慶市梁平縣1998年出生的女孩，簽發(fā)日期是2014年9月12日,，有效期10年,。銀行卡是建行的龍卡，里面還有10元錢,，開戶資料上顯示該卡是在2016年8月2日開通,，在記者購買前，這張卡剛剛開好沒幾天,。

開戶資料上,，辦卡人的地址是四川省德陽市,。從開戶資料上看不出辦卡的是哪個銀行網(wǎng)點。商家把手機(jī)號,、銀行卡號,、網(wǎng)銀密碼、U盾密碼都寫在了開戶資料上,。經(jīng)過驗證,，這個身份證為真，銀行卡也可以正常使用,。

在收貨付款后,，商家稍微放松了警惕，其透露身份證都是通過“特殊渠道”弄來的真身份證,，而所謂的“特殊渠道”就是“丟失”,。商家通過渠道獲取身份證后，冒用其身份信息到銀行開戶,，身份證本人并不知道,。

延展

網(wǎng)上販賣已成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

記者咨詢了這張身份證的簽發(fā)處重慶梁平縣公安局。據(jù)民警介紹,，這張身份證的主人可能遺失了身份證,，遺失后即使身份證主人辦理了新的身份證件，原先的身份證件依舊有效,。因為身份證有磁性,，有可能被不法人員撿到辦理銀行卡等相關(guān)業(yè)務(wù)，不是身份證本人辦理的業(yè)務(wù),，本人是不負(fù)法律責(zé)任的,。

民警提示，如果公民撿到他人身份證,，應(yīng)該在第一時間交到自己所在地公安機(jī)關(guān)的派出所,，請民警在網(wǎng)上登記。這樣的話,，遺失證件者在其他地方辦理身份證時,，可以查到自己丟了的那張身份證的所在地。

據(jù)多地警方披露,，近年來網(wǎng)上販賣身份證,、銀行卡日益猖獗。身份證的來源一般分為兩部分,，一部分是丟失的,，另一部分是本人自己賣的。一些城郊或農(nóng)村地區(qū)的人，因為覺得平常身份證不怎么用,，賣了還能得幾十元甚至上百元,，所以就賣給了別人，之后自己再補辦一張,。他們對身份證會被利用從事違法活動也缺乏認(rèn)知,。

而不法分子在獲得身份證后，就會選擇與身份證主人容貌,、年齡相似的人員到銀行去辦卡,。網(wǎng)絡(luò)上也有專門招聘“辦卡人”的信息，被雇傭的人辦一張卡能賺幾十元錢,。去銀行之前,，辦卡人會接受培訓(xùn)，熟記身份證主人的信息,，一旦被辦卡銀行發(fā)現(xiàn)，就會說“身份證是撿來的”,。

目前,，網(wǎng)上非法買賣身份證、銀行卡已成為一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,，產(chǎn)業(yè)鏈主要是三個重要環(huán)節(jié)：收購身份證,、冒名辦銀行卡、網(wǎng)上賣銀行卡,。這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈的另一端是一系列犯罪行為：電信詐騙,、偽卡盜刷、行賄受賄等等,。