第1財金記者 鞏國強(qiáng)

今年2月10日,，國家批復(fù)青島市為財富管理金融綜合改革試驗區(qū),，財富管理成為青島金融業(yè)改革發(fā)展的總抓手和城市發(fā)展的“金字招牌”,。在這個“金字招牌”的吸引下，眾多與財富管理相關(guān)的機(jī)構(gòu)持續(xù)聚集,。浦發(fā)銀行青島分行私人銀行今年獲批復(fù),，私人銀行數(shù)量達(dá)10家;第三方財富管理機(jī)構(gòu)爭相布局：宜信財富空間在青正式亮相、恒天財富管理公司華北區(qū)總部擬落地西海岸,。

2009年,，招行率先在青島設(shè)立私人銀行。

10家私人銀行聚集

自財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲批以來,，我市先后與中信銀行,、建設(shè)銀行、深圳證券交易所,、中國人壽等金融機(jī)構(gòu)總部簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,，多家金融機(jī)構(gòu)總部和知名高等院校計劃在青島設(shè)立財富管理專業(yè)化機(jī)構(gòu)和市場。我市相關(guān)部門先后面向中國香港,，以及英國,、瑞士等市場開展了專題推介活動，并與國際知名金融機(jī)構(gòu)總部建立了長效的交流合作機(jī)制,。

財富管理的一個重要載體就是設(shè)立以吸引高凈值人士為主的私人銀行,，為擁有高額凈財富的個人提供財富管理、維護(hù)的服務(wù)，并提供投資服務(wù)與商品,，以滿足個人的需求,。自2009年招商銀行率先在島城成立首家私人銀行以來，中國銀行,、建設(shè)銀行,、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行,、工商銀行及青島銀行,、中信銀行、民生銀行等相繼在青推出私人銀行,，上海浦東發(fā)展銀行青島分行私人銀行今年也已經(jīng)獲批籌建,，私人銀行數(shù)量達(dá)10家，管理資產(chǎn)額近500億元,。

市金融辦相關(guān)人士表示,，多家銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立私人銀行，在滿足我市普通投資者財富產(chǎn)品需求的基礎(chǔ)上,，針對高凈值客戶量身定制符合其需求的財富產(chǎn)品,，提高產(chǎn)品的競爭力，吸引更多的外地財富管理客戶落戶我市,。

記者了解到，島城的10家私人銀行針對高凈值客戶對產(chǎn)品的專業(yè)化,、定制化需求,普遍推出了客戶專屬的產(chǎn)品定制化服務(wù),。“定制化產(chǎn)品需要綜合考慮投資期限、投資收益,、風(fēng)險等級,、流動性,由于具有高收益、低風(fēng)險,、期限靈活等特點,一經(jīng)推出深受高端客戶喜愛,定制化產(chǎn)品已成為建行私人銀行吸引高端客戶的優(yōu)勢產(chǎn)品,。”建行私人銀行的相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

第三方理財勢頭強(qiáng)勁

諾亞,、宜信,、恒天、證大等全國第三方理財行業(yè)佼佼者們,，在青島均設(shè)有分支機(jī)構(gòu),。“我們很看重青島市場。”恒天財富青島第二財富中心負(fù)責(zé)人曹娟告訴記者,。不僅如此,，不少第三方理財行業(yè)的領(lǐng)先者們還紛紛把總部的直屬機(jī)構(gòu)設(shè)在青島。

9月28日下午，西海岸新區(qū)舉行了部分項目集中簽約暨科研機(jī)構(gòu)揭牌儀式,，恒天財富管理華北區(qū)總部項目赫然在列,，總投資10億元，由中國第三方理財行業(yè)的領(lǐng)先者——北京恒天財富投資管理有限公司發(fā)起設(shè)立,，運(yùn)營后可提供就業(yè)崗位300個,，資產(chǎn)管理規(guī)模800億元。據(jù)悉,，8月21日,，北京恒天財富管理有限公司與西海岸新區(qū)政府簽署了戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，雙方一致同意加強(qiáng)金融領(lǐng)域合作,，共同推動西海岸新區(qū)金融和財富管理事業(yè)進(jìn)步,。“青島市地處中國北京、上海,、日本東京,、韓國首爾1小時航程圈中心。具有優(yōu)勢突出的港口經(jīng)濟(jì),、堅實雄厚的工業(yè)基礎(chǔ),、宜居宜商的優(yōu)美環(huán)境、享譽(yù)全球的品牌集合以及全方位寬領(lǐng)域的開放窗口,。在青島,，但凡是比較出名的第三方理財，就會有分公司,。”曹娟表示,，“恒天財富是中國第三方理財行業(yè)的領(lǐng)先者，持續(xù)為高凈值客戶甄選,、配置收益穩(wěn)健的金融產(chǎn)品,。”據(jù)悉，截至10月,，恒天財富2014年度銷售額業(yè)績超過600億,，年化業(yè)績超過500億元，至此,，恒天財富資產(chǎn)管理總額累計已達(dá)1800億元,。

9月7日，宜信財富首個品牌體驗中心——宜信財富空間,，正式在青島財富管理綜合金融改革試驗區(qū)亮相,。通常金融機(jī)構(gòu)財富管理的辦公室都位于寫字樓內(nèi)，更強(qiáng)調(diào)私密感,。大家所習(xí)慣的是銀行櫥窗式或者VIP室封閉式金融服務(wù),。與之形成鮮明對比的是，在宜信財富空間，沒有隔離服務(wù)人員和客戶的屏障,，整個空間的最大特點就是開放式,，VIP洽談室也是半開放式的。這種空間設(shè)計減少了私密感,，提升了客戶參與體驗,。

宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧這樣描述宜信財富空間的不同：“它位于人流量巨大的商圈中心,，像時裝店,，有大面積的櫥窗展示區(qū)，更強(qiáng)調(diào)分享和服務(wù)體驗,。宜信財富通過展示財富生活方式場景,，直接、直觀地把客戶帶入品牌所倡導(dǎo)的生活方式之中,。”

載體建設(shè)快速推進(jìn)

我市還不斷加快財富管理試驗區(qū)載體建設(shè),，不斷增強(qiáng)金融產(chǎn)業(yè)承載能力。金家?guī)X金融聚集區(qū)突出重點項目支撐,，全力推進(jìn)高端金融樓宇建設(shè),，前9個月，金家?guī)X金融聚集區(qū)“千萬平米”金融中心完成投資37.4億元,，施工面積203.8萬平方米,，主體竣工面積52.8萬平方米，新建成運(yùn)營面積48萬平方米,。2012年以來累計竣工面積達(dá)到324.4萬平方米,。“嶗山區(qū)同時深入實施‘騰籠換鳥’戰(zhàn)略，著力抓好已建和待建商服樓宇或公寓式酒店轉(zhuǎn)型升級,，先后引導(dǎo)大榮中心、永新國際,、中船重工719所等商務(wù)樓宇向金融大廈轉(zhuǎn)變,，新增樓宇面積近50萬平方米。”嶗山區(qū)金融協(xié)調(diào)辦公室相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示,。

2013年12月24日,，山東省青島市規(guī)劃局公布了金家?guī)X金融新區(qū)核心區(qū)詳細(xì)規(guī)劃，根據(jù)規(guī)劃,，青島市金家?guī)X金融新區(qū)核心區(qū)位于嶗山銀川路以南,、濱海大道以西、海爾路以東,，約4.3平方公里,。定位為國際性智慧財富中心，區(qū)域性金融商務(wù)中心，復(fù)合型公共活動中心,。“嶗山區(qū)聘請澳大利亞GHD公司,、同濟(jì)大學(xué)城規(guī)院等一流規(guī)劃設(shè)計機(jī)構(gòu)，先后經(jīng)過15輪市區(qū)兩級論證調(diào)整,，完成并通過23.7平方公里金家?guī)X金融新區(qū)概念性規(guī)劃和4.3平方公里重點片區(qū)城市設(shè)計,。其中，重點片區(qū)總規(guī)劃建筑面積1016萬平方米,，地下空間規(guī)劃建筑面積約300萬平方米,，規(guī)劃地下停車位2.4萬個，與3條地鐵,、1條藍(lán)色輕軌線充分銜接,，構(gòu)筑了梯次發(fā)展、整體協(xié)調(diào),、立體復(fù)合,、高效便捷的三維城市發(fā)展空間，為未來十年乃至二十年的發(fā)展提供了科學(xué)的建設(shè)藍(lán)圖,。”嶗山區(qū)金融辦相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人告訴記者,。