浦發(fā)銀行香港東路支行理財師張思佳：三步搞定旅游基金

“為客戶提供最貼心的理財服務(wù),，能夠讓客戶的財富增值是我做為一個理財師最大的快樂!”浦發(fā)銀行香港東路支行理財師張思佳說。2006年7月加入浦發(fā)銀行后,，先后考取了基金銷售資格,、證券從業(yè)人員資格、保險代理從業(yè)人員資格,、黃金交易員資格,、AFP、CFP等證書,。2009年在第三屆青島市民理財節(jié)中被評為最具專業(yè)素養(yǎng)理財寶貝;2011年獲浦發(fā)銀行青島分行“青年崗位能手”稱號,。

張思佳擅長家庭資產(chǎn)配置,、基金診斷。目前管理高端客戶超過200名,，管理金融資產(chǎn)2.4億余元,。

市民董先生是張思佳的客戶之一。董先生一家年收入20萬元,，約合每月1 .6萬元,，而月支出5000~6000元，董先生目前有存款10萬元,。未來主要支出是孩子教育費用,，“估計每年1萬~1.5萬吧。”此外,，李先生在李滄區(qū)有1套住房,，目前出租，年租金1 .8萬,。“希望在每年準(zhǔn)備充足孩子的教育支出后,，還能夠每年抽出1萬左右作為旅游費用，改善生活,。”董先生說,。

針對董先生的情況，張思佳認(rèn)為,，近5年可以用房屋出租的收入來支付孩子的教育支出;董先生一家每月大約有1萬元的結(jié)余,，可選擇基金定投來為兒子儲備教育基金，10萬元定期存款可購買銀行固定收益理財產(chǎn)品,，5年后可利用這部分理財?shù)氖找鎭碇Ц逗⒆拥慕逃С?。此外，如今股票市場持續(xù)火爆,，張思佳建議董先生還可以配制基金及股票等產(chǎn)品,，來博取更高的理財收益。“搞定旅游基金,，就是很輕松的事情了,。”張思佳說。 記者 喬秀峰